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Pagamentos por MBWay

 

Pagamentos por MB WAY – É seguro?

 

É provável que o nome MB WAY lhe seja bem familiar. Estamos inseridos num Mundo cada vez mais digital, e temos vindo a aprender a simplificar as nossas ações do dia-a-dia, tornando-as mais práticas e descomplicadas. Se conhece a plataforma MB WAY, saberá certamente que esta veio facilitar – e muito! – algumas tarefas do quotidiano que, anteriormente, nos tiravam mais tempo. 

 

Não sabe o que é o MB WAY, para que serve, e como funciona? Quer saber como pode tornar os seus processos de compra e pagamento, em algo mais cómodo e descomplicado com o MB WAY? Tem uma empresa   e pretende levá-la a outro nível, tornando-a mais apelativa aos olhos do consumidor? Vou explicar-lhe tudo neste artigo, de uma forma bem prática. 

 

O que é o MB WAY? Para que serve?

 

O MB WAY é uma plataforma para smartphones e tablets criada pela SIBS, a rede Multibanco. Permite realizar pagamentos, transferências e carregamentos, bem como, efetuar compras nas lojas online e físicas aderentes. Caso queira que as suas compras online sejam feitas com a maior segurança possível, o MB WAY permite também gerar cartões virtuais MB NET. 

 

Se for almoçar fora com os colegas da sua empresa, na hora de dividir a conta o MB WAY também lhe será muito útil. 

Uma das funcionalidades da plataforma permite repartir um determinado valor, pelo número de pessoas que quiser. Assim, de uma forma muito prática e rápida, o MB WAY faz as contas por si, e notifica cada uma dessas pessoas acerca do valor que tem a pagar. Após o pagamento de cada uma das partes, as quantias serão imediatamente creditadas na sua conta.

 

Além disso, com o MB WAY também pode enviar e receber dinheiro dos seus contactos - de forma instantânea -, mesmo que estes pertençam a uma entidade bancária diferente da sua. Desta forma, nunca mais terá de pedir o IBAN aos seus amigos sempre que precisar de lhes transferir algum valor.

 

Graças ao MB WAY pode, ainda, levantar dinheiro a partir do seu smartphone sem precisar de ter o seu cartão por perto... tudo à distância de um clique. É perfeito, não é?!

 

Como aderir ao MB WAY?

 

A adesão ao MB WAY é feita de forma muito fácil, e há duas formas de o fazer: via multibanco ou via app. Na tabela seguinte, mostro-lhe como pode proceder à adesão, através das duas formas possíveis.

 

infografia passo passo adesao mbway multibanco fpfinfografia passo passo adesao mbway multibanco fpf

 

Há algum tipo de custos ou taxas associados ao MB WAY?

 

O MB WAY não cobra qualquer tipo de taxa ou comissão pelas operações realizadas na aplicação. 

 

No dia 1 de Janeiro de 2021, entraram em vigor novas normas relacionadas com as comissões impostas pelas entidades bancárias, no que diz respeito às principais operações realizadas por plataformas terceiras - como é o caso do MB WAY. Entre elas, o envio de dinheiro, a realização de transferências e o pagamento de serviços ou compras.

 

Quais são os limites do MB WAY?
 

A isenção de custos ocorre dentro de determinados montantes e número de operações realizadas, por exemplo:

 

tabela limites mbway fpf

 

Agora vamos falar de segurança...

 

Certamente que já conseguiu perceber que a criação da plataforma MB WAY veio revolucionar e simplificar muitas das operações tradicionais do dia-a-dia. No entanto, tudo o que combina tecnologia e dinheiro, pode sempre suscitar algumas dúvidas no que diz respeito à nossa privacidade e segurança, enquanto utilizadores.

 

Sabia que...?
 

Entre os países com maior utilização de cartões bancários, Portugal apresenta os níveis mais reduzidos de fraude. Este fator levou o Banco Central Europeu a considerar o nosso país como um dos que regista o método de pagamento mais seguro.
 

O facto da plataforma MB WAY ser gerida pela SIBS, a mesma rede que gere o Multibanco, pode contribuir para nos trazer um pouco mais de confiança na sua utilização. 

 

Caso não saiba, o MB WAY já é o segundo meio de pagamento mais utilizado pelos portugueses. De acordo com o estudo Basef Banca da Marktest realizado em fevereiro de 2019, são cerca de 1 milhão e 595 mil os portugueses que já realizam pagamentos com o telemóvel através do serviço MB WAY - número que corresponde a 18% dos residentes no continente, com mais de 15 anos e possuidores de conta bancária.

 

grafico pagamentos mbway marktest


Recomendações de Segurança

 

Por muito segura que a plataforma seja, e à semelhança de qualquer outro método de pagamento utilizado, é sempre necessário protegermo-nos enquanto consumidores e utilizadores. Entre as várias recomendações de segurança a seguir, destaco as mais importantes:

 

  • Nunca forneça os seus dados bancários, bem como o seu Pin de acesso, a ninguém! Caso tenha dúvidas acerca do funcionamento e pretenda aderir ao MB WAY, é importante que as esclareça junto do seu banco.

 

  • Nunca use um número de telemóvel contrário ao seu, para efetuar a adesão ao MB WAY. O número que definir ficará associado à sua conta bancária e ao seu cartão, permitindo que este seja movimentado pelo titular desse mesmo número de telemóvel. Por isso, no momento de aderir ao MB WAY, ao introduzir um número de telemóvel que não seja o seu, garanta que está ciente desta possibilidade, antes de o permitir!

 

Pagamentos por MB WAY– como funcionam?

 

Com o surgimento da pandemia e o confinamento obrigatório, as compras online dispararam de uma forma abrupta. Por ser a forma mais cómoda de fazer compras, é importante que os métodos de pagamento também o sejam e, mais importante, que estejam adaptados às nossas necessidades.

É certo que os pagamentos via Referência Multibanco lideram o TOP das formas de pagamento mais utilizadas pelos consumidores no universo do e-commerce, seguido dos pagamentos por Cartão MB WAY ou Cartão de Débito/Crédito, como podemos verificar no estudo abaixo, feito pela Deloitte em 2016, que carateriza o e-commerce em Portugal.

 

grafico metodos pagamento online portugal deloitte

 

No entanto, estas três formas de pagamento estão longe de serem as mais práticas e imediatas, aos olhos do consumidor atual!

 

De acordo com os dados do estudo acima mencionado, os cartões MB NET ocupam o segundo lugar da tabela – com uma percentagem de 33% - dos métodos de pagamento mais utilizados pelos portugueses, na hora de formalizar as suas compras online.

 

O que é um Cartão MB NET?

 

Um cartão MB NET é precisamente um cartão de crédito virtual.

Ao usar um cartão virtual para pagar as suas compras, não está a fornecer os dados do seu cartão bancário real. É um cartão de compra única que possui um montante personalizado pelo utilizador (limite definido na app MB WAY) e uma validade, permitindo que o pagamento seja feito de uma forma muito mais segura e direta.

Há ainda um limite diário no MB WAY para criação de cartões virtuais. Este método é muito recomendado caso não tenha 100% de certeza acerca da credibilidade de um determinado site, por exemplo. 

 

Sou comerciante. Devo possibilitar os pagamentos via MB WAY na minha empresa?

 

Ao permitir que os seus clientes possam pagar pelos serviços da sua empresa através do MB WAY estará, não só a modernizar e a potenciar o seu negócio, como a torná-lo mais atrativo! 

 

Aliás, sabia que os nossos softwares Zone Soft já têm integrado o serviço Mbway? Empresas como a sua, podem agora aceitar pagamentos feitos diretamente a partir da aplicação. Pode descobrir aqui mais detalhes acerca deste tema! 

 

Em contextos atuais, e com o aparecimento da pandemia, a maior parte dos clientes passou a privilegiar o pagamento sem contacto físico, seja pelo método Contactless em loja física (presente na atual maioria dos cartões bancários), seja pelo recurso à plataforma MB WAY. 

 

Ao utilizar o MB WAY na hora de pagar as suas compras, o cliente não precisará de ter a carteira por perto, nem terá de fazer acompanhar-se do cartão para poder pagar as suas compras, evitando assim, o contacto direto. Através de um código QR que surge no ecrã do terminal TPA no momento de pagamento o cliente autoriza, diretamente na aplicação MB WAY e sem taxa adicional, o débito da quantia em questão. O pagamento é feito e fica imediatamente disponível.

 

Tal facto pode ser comprovado se nos debruçarmos na seguinte análise realizada pela Deloitte. Este estudo constatou que são 3 os fatores mais decisivos numa compra online:

infografia factores compra online fpf

 

É certo que os consumidores portugueses que recorrem, maioritariamente, ao universo online para efetuar as suas compras valorizam, acima de tudo, a comodidade de todo o procedimento, seja pela inconveniência e transtorno da deslocação a uma loja física, seja pelo facto de todo o processo de compra se verificar mais rápido e intuitivo. O cliente escolhe, paga e recebe as suas compras sem precisar de sair de casa! Haverá processo de compra mais prático?!

 

A adesão ao MB WAY por parte das empresas, não tem qualquer tipo de custos e poderá ser uma grande vantagem principalmente em contexto pandémico, como aquele em que vivemos. 

 

Caso a sua empresa tenha presença digital através de e-commerce, é importante que disponibilize os pagamentos MB WAY na sua loja online. O pagamento, por parte do cliente, pode ser feito via cartão MB NET – como falado acima – ou, unicamente, através do número de telemóvel associado à app MB WAY do consumidor.

Para motivar as empresas à adesão, o MB WAY criou um incentivo bem atrativo: se, pelo menos, 10% do total de compras mensais da sua loja for feito através da plataforma, ganha 5% do valor recebido!

 

Como é que a minha empresa pode aderir ao MB WAY?

 

Para aderir ao MB WAY, e receber pagamentos basta ter um terminal multibanco no seu estabelecimento. 


Vantagens de usar MB WAY

 

  • a operação é feita no telemóvel do cliente
  • pode ser realizada através de proximidade ao terminal (por NFC) ou QR Code
  • sem digitar códigos 
  • sem custos ou taxas, o MB WAY é uma ótima opção para o comerciante em contexto de pandemia

 

O facto de o MB WAY ser um método de pagamento muito mais imediato – quando comparado aos métodos tradicionais – permite, também, uma diminuição da taxa de “abandono do carrinho” no checkout por parte do consumidor porque, caso não saiba, o nosso país continua a ser um dos que regista as taxas mais altas. E pode estar a perguntar-se: “mas o que leva um potencial interessado nos meus serviços/produtos a, no final do processo, não formalizar a compra no meu site?” A resposta, na maior parte das vezes, prende-se com o facto de a sua empresa digital não estar a dar a resposta mais prática às exigências do consumidor atual. 

 

O reduzido número de métodos de pagamento disponibilizados na vasta maioria de lojas e-commerce, continua a ser um grande entrave aos olhos do cliente, uma vez que este espera concluir os seus pagamentos da forma mais instantânea possível e, muitas das vezes, os métodos disponibilizados não são os mais práticos!
 

Como já pôde perceber, a adesão ao MB WAY por parte da sua empresa só trará benefícios. Além de ser um processo bem simples, estará “um passo à frente” rumo ao sucesso das suas vendas. Eis a “fórmula mágica”:

infografia formula vendas online fpf

 

Conclusão
 

Se no início deste artigo, não fazia ideia do que era “a revolução MB WAY” e o quanto ela veio facilitar as nossas vidas, espero que tenha, pelo menos, ficado esclarecido!

Se é comerciante e procura potencializar a gestão da sua empresa, pode sempre contactar-nos. Temos vários serviços que irão completar o seu negócio. Prometemos ajudar!